Financieringspositie

De financieringspositie geeft inzicht in de ontwikkeling van de financieringsbehoefte, rekening houdend met de investeringen en beschikbare interne en externe middelen. De interne financiering vindt plaats in de vorm van de ten laste van de exploitatierekening gebrachte afschrijvingen en in de vorm van eigen vermogen (reserves). Voor de externe financiering wordt een beroep gedaan op de geld- en kapitaalmarkt. De gemiddelde rente van de huidige Goese lening portefeuille bedraagt 2,59%.

Voor het bepalen van de financieringsbehoefte voor onze gemeente spelen zijn diverse factoren van belang. Naast vervangingsinvesteringen, herfinanciering van de leningportefeuille hebben diverse uitbreidingsinvesteringen en de eigen beschikbare liquide middelen invloed op de financieringsbehoefte. Rekening houdend met deze factoren, ziet onze lening portefeuille er voor de komende jaren als volgt uit:

De bovenstaande tabel het verloop van de leningportefeuille zien. Ten opzichte van de begroting 2025 wordt er minder gefinancierd. Zoals aangegeven bij o.a. de rente-omslag is er door financiële meevallers minder gefinancierd dan in eerdere jaren begroot wat doorwerkt in omvang van de leningportefeuille de komende jaren.

Voor 2026 zijn minder nieuwe leningen begroot dan dat er aan aflossingen gepland staan. Door incidentele kasstromen kan gedurende dit jaar gedeeltelijk de financieringsbehoefte worden opgevangen. Daarnaast is er in de zomer van 2025 een langlopende geldlening aangetrokken, die ook een deel van de financieringsbehoefte van 2026 opvangt. De omvang van de leningportefeuille bedraagt in 2026 ongeveer €140 mln. Door het geplande investeringsniveau loopt dit op tot €163 mln eind 2029. Een toename van de leningportefeuille heeft een directe invloed op onder andere de schuldpositie.